Центробанк начнет контролировать все денежные переводы между физлицами

Новости
27 декабря 2021

Центробанк начнет контролировать все денежные переводы между физлицамиЦентробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами.

По данным РБК, Центробанк (ЦБ) разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Теперь регулятор будет запрашивать данные обо всех транзакциях, а также персональные данные отправителей и получателей в рамках оптимизации поступающей от банков информации.

Эти данные ЦБ будет использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей». Специалисты заявили РБК, что новую меру хотят использовать в качестве борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» бизнесом, когда оплату за свои услуги и товары люди принимают на карту.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов (от физлица к физлицу) стартует с января 2022 года. Новая форма отчётности предполагает получение данных о следующих типах денежных переводов между физлицами:

  • переводы с карты на карту,
  • переводы со счёта на счёт,
  • переводы с электронного кошелька на электронный кошелёк,
  • переводы с карты на кошелёк и обратно,
  • переводы со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно,
  • платежи через СПБ,
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами,
  • переводы без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов,
  • переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации,
  • переводы через системы денежных переводов.

Уточняется, что в отчёте банки должны указывать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, а также код страны отправителя и получателя.

Что важно, к p2p-транзакциям не относят данные о переводах денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков, а также переводы в пользу юридических лиц и ИП.

Обсудить на странице: вконтакте, фейсбук, твиттер